Jak wypełnić wniosek o leasing? – 8 etapów

Jeśli przedsiębiorca chce korzystać z pojazdu w swojej działalności, często decyduje się na leasing. To jedna z najkorzystniejszych form finansowania, pozwalająca użytkować samochód bez konieczności jego natychmiastowego zakupu, a w wielu przypadkach umożliwiająca jego późniejszy wykup. Leasing działa podobnie jak wynajem długoterminowy lub zakup na raty, ale z korzyściami podatkowymi.

Aby skorzystać z leasingu, należy złożyć odpowiedni wniosek w instytucji finansującej, np. banku lub firmie leasingowej. Poniżej przedstawiamy instrukcję, jak prawidłowo go wypełnić.

Przykład uzupełnienia wniosku (mLeasing):

1. Uzupełnij podstawowe dane firmy

W tej sekcji należy podać:

• pełną nazwę firmy,
• numer NIP, REGON, KRS (jeśli dotyczy),
• formę prawną działalności (np. jednoosobowa działalność gospodarcza, spółka z o.o.),
• dane adresowe i kontaktowe.

2. Określ przedmiot leasingu i warunki umowy

Tutaj wskazujesz:

• rodzaj leasingu – operacyjny lub finansowy,
• opłatę wstępną – udział własny w finansowaniu,
• wartość rezydualną (czyli kwotę wykupu po zakończeniu umowy),
• okres leasingu (np. 24, 36, 48 miesięcy).

Pamiętaj, że wybór tych parametrów wpływa na wysokość miesięcznej raty leasingowej oraz sposób księgowania leasingu w firmie.

3. Wpisz wymagane dane finansowo-księgowe firmy

W tym punkcie podaj m.in.:

• roczne przychody i koszty,
• dochód netto,
• aktualne zobowiązania finansowe,
• informacje o prowadzonej księgowości (pełna księgowość, KPiR itp.).

4. Podaj szczegóły posiadanych zobowiązań kredytowych i pożyczek

Jeśli Twoja firma spłaca inne zobowiązania finansowe, musisz podać ich szczegóły, w tym:

• nazwy instytucji finansujących,
• łączną wartość zadłużenia,
• wysokość miesięcznej raty oraz termin zakończenia zobowiązania.

5. Podaj szczegóły posiadanych zobowiązań leasingowych

Jeśli firma już korzysta z leasingu, należy podać:

• nazwę firmy leasingowej,
• wartość finansowania,
• liczbę rat do spłaty.

6. Podaj szczegóły udzielonych poręczeń i gwarancji

W tej sekcji określasz, czy firma udzieliła poręczeń finansowych innym podmiotom. W niektórych przypadkach można również dobrowolnie podać informacje o innych zobowiązaniach finansowych.

7. Wskaż, czy firma posiada zaległości podatkowe lub składkowe (ZUS)

Firmy z zaległościami w podatkach lub składkach ZUS mogą mieć utrudniony dostęp do leasingu. Jeśli masz jakiekolwiek zaległości, musisz je ujawnić w tej sekcji.

8. Złóż wymagane oświadczenia i podpisz wniosek

Na końcu wniosku znajduje się miejsce na:

• oświadczenie o zgodności podanych informacji z prawdą,
• zgodę na przetwarzanie danych przez leasingodawcę,
• podpis osoby upoważnionej do reprezentowania firmy.

Po wypełnieniu wniosku leasingodawca może poprosić o dodatkowe dokumenty, np. wyciągi bankowe, deklaracje podatkowe czy zaświadczenie o niezaleganiu w podatkach.

Ważne na 2025 rok:

• Od stycznia 2025 roku część instytucji leasingowych może wymagać dodatkowych zaświadczeń o sytuacji finansowej firmy, zwłaszcza w przypadku leasingu na kwoty powyżej 150 tys. zł.
• Nowe przepisy umożliwiają przedsiębiorcom jeszcze szersze odliczanie kosztów leasingu od podatku, szczególnie w przypadku leasingu operacyjnego.
• Leasingodawcy mogą weryfikować zdolność leasingową firm także na podstawie raportów z systemów BIG i KRD.

Podsumowanie:
Wniosek o leasing nie jest skomplikowany, ale wymaga rzetelnego uzupełnienia informacji o firmie i jej finansach. Dobrze przygotowane dokumenty zwiększają szansę na szybkie uzyskanie pozytywnej decyzji leasingowej.